Qu’est ce que c’est ?
En premier lieu, nous pouvons dire que c’est un vaste domaine d’activité qui regroupe une pluralité de métiers et fait appel à de nombreuses compétences.
1 – Un domaine pluriel ouvert aux talents
L’expression gestion de patrimoine comprend l’évaluation, la préservation, l’optimisation et la transmission d’un patrimoine.
Ce métier nécessite d’être un fin stratège et vous met face à une succession de questionnements dont la réponse requiert une pluralité de connaissances dans de nombreux domaines.
2 – Une activité variée
Par ailleurs, le rôle du conseiller en gestion de patrimoine s’articule autour de 3 activités principales :
– Conseiller
Dans un premier temps, il va devoir évaluer le patrimoine (matériel ou immatériel) de son client en recueillant ses informations.
– Profiler
Ensuite, tel un enquêteur, le conseiller va devoir établir le profil de son client :
- Qu’attend-il de lui ?
- Quel est son goût pour le risque ?
- Quels sont ses objectifs à court, moyen et/ou long terme ?
– Analyser
Enfin, tel un médecin de famille, le conseiller en gestion de patrimoine va conseiller son client en lui fournissant son analyse de la situation et lui remettra ses préconisations :
- Investir ?
- Assurer ?
- Transmettre ?
Au diable l’ennui professionnel avec la gestion de patrimoine !
3 – Un avenir radieux avec la gestion de patrimoine
Secteur porteur soutenu par l’état et les mécanismes de défiscalisation mis en place, le nombre de personne ayant besoin d’un conseiller en gestion est en constante augmentation.
En résumé, la gestion de patrimoine est avant tout un métier de conseils où chaque talent peut s’exprimer pleinement.
Chaque client est unique, tout comme votre relation avec lui.
Et si vous vous formiez à la gestion de patrimoine ?